村镇银行
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本行董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本年度报告经本行第五届董事会2025年第二次会议审议通过，保证年度报告中的财务报告真实、完整。本行2024年度财务会计报告已经中审众环会计师事务所根据中国注册会计师审计准则规定进行审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。
一、公司基本情况
公司法定名称：永清吉银村镇银行股份有限公司（简称“本行”）
法定代表人：赵亮
注册地址：永清县武隆中路158号
邮政编码：065600
客服与投诉热线：0316-6699990
刊登年度报告的指定网站：https://www.jlbank.com.cn/yqjyczyh/index/index.shtml
年度报告备置地点：本行风险管理部
注册登记日期：2012年2月3日
本行经营范围：吸收公众存款;发放短期、中期和长期贷款；办理国内结算;办理票据承兑与贴现；从事同业拆借；从事银行卡业务；代理发行、代理兑付、承销政府债券；代理收付款项业务；经银行业监督管理机构批准的其他业务。
报告期末，本行设6个职能部门，分别为计划财务部、业务发展部、风险管理部、运营管理部、审计稽核部、综合管理部。辖内共有4个营业网点，分别为营业部、新城支行、别古庄支行、三圣口支行。
二、会计数据及财务指标摘要
（一）报告期末主要会计数据
截至2024年末，本行资产总额11.03亿元，较年初增加5,318万元，增幅5.06%；负债总额10.38亿元，较年初增加4,660万元，增幅4.70%；所有者权益6,489万元，较年初增加658万元，增幅11.28%；净利润658万元，较上年增加30.11万元，增幅4.80%。
（二）报告期末主要财务指标
截至2024年末，本行资本充足率9.61%，资产利润率0.61%，贷款拨备率2.51%，拨备覆盖率322.25%，流动性比例137.90%。
三、股东变更和股东情况
（一）股东总数及报告期间股权变动情况
报告期末，本行股东总数12户，总股本5000万股。其中法人股3250万股，占比65%；自然人1750万股，占比35%。报告期间，股东股权无变动。公司前十大股东持股情况如下：
| 股东名称 |
股份金额（万元） |
持股比例（%） |
| 吉林银行股份有限公司 |
1750 |
35% |
| 国瑞兴业（北京）实业股份有限公司 |
500 |
10% |
| 北京中和珍贝科技有限公司 |
500 |
10% |
| 杜志成 |
500 |
10% |
| 蔡艳 |
500 |
10% |
| 廊坊丰赫农业开发有限公司 |
250 |
5% |
| 李光昱 |
250 |
5% |
| 孙翠苓 |
200 |
4% |
| 刘忠祥 |
175 |
3.5% |
| 霸州市圣林工贸有限公司 |
150 |
3% |
（二）报告期内与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人关联交易情况
报告期内，本行与主要股东及其控股股东、实际控制人、关联方、一致行动人、最终受益人无关联交易情况。
（三）主要股东出质银行股权情况
报告期内，主要股东无出质本行股权的情况。
四、董事、监事、高级管理人员和员工情况
（一）董事会成员情况
报告期末，本行董事会共有5名董事，其中执行董事3名，非执行董事2名。报告期内，经本行2023年度股东大会审议通过，选举贡铭辰为本行董事，杨万刚不再担任本行董事。贡铭辰董事资格于2024年7月经国家金融监督管理总局廊坊监管分局任职资格核准。
董事长赵亮，本科学历，曾任吉林市商业银行江南支行信贷员，吉林银行吉林江南支行信贷员，吉林银行总行机构业务部客户经理，吉林银行总行公司银行部客户经理，吉林银行长春瑞祥支行公司银行部客户经理，吉林银行长春分行公司银行部客户经理，吉林银行榆树支行业务拓展部经理，吉林银行长春东盛支行客户经理、公司银行部经理、副行长，吉林银行长春分行资产保全部副总经理、副总经理（主持工作）、总经理，吉林银行长春东盛支行党总支书记、行长，永清吉银村镇银行党支部书记、董事长建议人选，现任永清吉银村镇银行党支部书记、董事长。
董事赵晓龙，本科学历，曾任廊坊市财政局国库科科员，廊坊市财政集中支付中心科员，永清吉银村镇银行资金组织部副总经理、业务发展部副总经理、资金组织部总经理，现任永清吉银村镇银行行长。
董事邱淦清，研究生学历，曾任湖州珍贝羊绒制品有限公司总经理，浙江中新毛纺织有限公司总经理，浙江珍贝有限公司总经理，现任北京中和珍贝科技有限公司董事长。
董事郝振河，大专学历，曾任职中国经济联络中心，现任国瑞置业有限公司副总裁。
董事贡铭辰，本科学历，曾任永清吉银村镇银行柜员、客户经理、业务发展部中心经理、业务发展部副经理、业务发展部总经理、新城支行行长，现任永清吉银村镇银行副行长。
（二）监事会成员情况
报告期末，本行监事会成员3名，其中监事长1人，外部监事1人，职工监事1人。报告期内，监事会成员无变化。
监事长宋军瑫，大专学历，曾任永清县广源金融服务社出纳信贷员，永清县进出口公司业务员，现任廊坊长风工贸有限公司总经理，永清吉银村镇银行监事长。
外部监事王常永，本科学历，曾就任于汇凯集团，知识产权出版社，曾任永清台湾工业新城管委会副主任，河北光彩投资有限公司董事长，现任廊坊光彩房地产开发有限公司董事长，北京曹雪芹文化发展基金会秘书长，永清吉银村镇银行外部监事。
职工监事张建颖，本科学历，曾任中国建筑科学研究院建筑机械化研究分院办公室秘书，永清吉银村镇银行综合管理部文秘，永清吉银村镇银行综合管理部后勤保障中心经理，永清吉银村镇银行综合管理部副经理，永清吉银村镇银行新城支行副行长，永清吉银村镇银行新城支行行长，现任永清吉银村镇银行营业部主任，永清吉银村镇银行职工监事。
（三）高级管理人员情况
报告期末，本行高级管理层由1名行长和2名副行长组成。报告期内，高级管理人员无变化。
行长赵晓龙，请参阅上文[董事]中赵晓龙简历。
副行长贡铭辰，请参阅上文[董事]中贡铭辰简历。
副行长姜威，本科学历，曾任廊坊建行爱民道支行柜员、客户经理、营业主管，永清吉银村镇银行营业部主任，现任永清吉银村镇银行副行长。
2024年度本行按照《永清吉银村镇银行高级管理层经营管理考核办法》对高级管理人员进行考核。董事、监事分别根据《永清吉银村镇银行董事津贴管理办法》《永清吉银村镇银行监事津贴管理办法》进行津贴的支付。
（四）员工情况
截至报告期末，本行员工总数为78人，其中男性员工42人，占总人数的53.85%，女性员工36人，占总人数的46.15%。大学专科学历34人，占总人数的43.59%，本科43人，占总人数的55.13%，硕士1人，占总人数的1.28%。
本行已建立按劳分配、多劳多得的分配机制和干部能上能下、员工能进能出的用人机制，全面推动业务发展，持续优化管理效能，促进依法合规经营、战略目标实现和各项改革的落实，为实现可持续发展提供基础。根据《永清吉银村镇银行薪酬绩效管理办法》为员工提供薪酬及各项福利。同时，严格执行监管相关规定，对员工绩效薪酬实行延期支付，并建立绩效薪酬追索扣回机制。
五、公司治理信息
（一）公司治理情况
报告期内，本行高度重视公司治理建设，以提高公司治理水平为重要目标。根据监管要求，不断健全董事会、监事会、高管层的运行机制，完善公司治理结构，提高公司治理水平，维护全体股东和其他利益相关者权益。
（二）股东大会情况
本行股东大会由全体股东组成，是本行的最高权力机构，主要职责包括审议批准本行的发展规划，决定本行的经营方针、投资计划等。报告期内，本行根据《中华人民共和国公司法》《公司章程》的规定，规范股东大会的召集、召开、审议和表决程序，依法维护股东合法权益。本行股东大会确保所有股东依法行使对公司重大事项的知情权、参与权和表决权。河北乾翔律师事务所律师对股东大会进行了现场见证，并出具了法律意见书。
2024年4月17日，本行在总行会议室召开了2023年度股东大会，出席会议有表决权的股东及股东代表9位，持有表决权5000万股，占总股本的100%。会议审议了《关于董事会换届的议案》《关于选举董事的议案》《关于监事会换届的议案》《关于选举监事的议案》《2023年度董事会工作报告》《2023年度财务决算报告》《2024年度财务预算方案》等11项议案。经表决，上述议案的通过率为100%。
2024年10月14日，本行在总行会议室召开了2024年临时股东大会，出席会议有表决权的股东及股东代表9位，持有表决权5000万股，占总股本的100%。会议审议了《关于更换董事的议案》《关于修改章程的议案》2项议案。经表决，上述议案的通过率为100%。
（三）董事会情况
董事会对股东大会负责，是股东大会的执行机构和本行的经营决策机构，主要职责包括负责召集股东大会，并向股东大会报告工作；执行股东大会决议等。报告期末，本行董事5名，董事会人数及构成均符合要求。本行全部董事按照《公司章程》的要求，从保护存款人和股东的利益出发，勤勉尽职，认真参加会议并审议各项议案，认真履行职责，对本行的风险管理、内部控制以及发展提出了意见和建议，对本行重大事项的决策发挥了实质性作用，有效发挥了董事的作用。报告期内，本行董事能够勤勉尽责，认真出席董事会并审议各项议案，有效发挥决策职能，提高了公司治理水平及运作效率。报告期内，本行共召开董事会会议4次，审议通过了《2023年度经营工作报告》《2023年度内控合规工作相关报告》《关于聘请会计师事务所的议案》《关于修改公务车辆改革办法的议案》等10项议案。
（四）监事会情况
报告期末，本行监事3名，监事会人数及构成均符合要求。全体监事均能够勤勉尽职，本着对股东高度负责的态度，按照商业银行监管标准，维护董事会、高级管理层及监事会相互团结，积极完成监事会负责的各项工作，做到工作“分工不分家，监督不旁观，参与不干预，到位不越位”的总体目标，对本行董事会和高级管理层及其成员的履职尽责情况、财务活动、内部控制、风险管理等进行监督，维护股东的合法权益和存款人利益。
2024年度监事会共召开会议4次，各次会议内容如下：第一次监事会于2024年3月召开，审议通过了《2023年度监事会工作报告》《关于监事会换届的议案》《关于选举监事的议案》；第二次监事会于2024年4月召开，审议通过了《关于选举宋军瑫为监事长的议案》；第三次监事会于2024年9月召开，审议通过了关于制定《监事会监督管理办法的议案》；第四次监事会于2024年12月召开，会议内容为《关于2024年度监管检查监事会相关内容整改落实的专题会议》。监事成员出席股东大会2次，列席董事会4次，列席行长办公会12次。外部监事能够根据公司章程和监管要求参加会议，发表意见。
（五）高级管理层情况
高级管理层对董事会负责，依法组织开展本行各项经营管理活动，主要职责包括建立向董事会定期报告的制度，及时、准确、完整地报告本行经营业绩、重要合同、财务状况、风险状况和经营前景等。报告期末，本行高级管理层共有3人，其中行长1人，副行长2人。高级管理层能够按照《公司章程》规定，认真执行国家各项金融政策法规，紧紧围绕董事会在年初确定的战略目标，统筹推进风险化降、零售变革、人力资源等重点工作，业务经营稳中有进、进中有新、新中有实，经营管理实力和市场竞争能力得到稳步提升。
（六）部门设置情况和分支机构设置情况
2024年，本行设6个职能部门，分别为计划财务部、业务发展部、风险管理部、运营管理部、审计稽核部、综合管理部。辖内共有4个营业网点，分别为营业部、新城支行、别古庄支行、三圣口支行。
（七）对本行治理情况的整体评价
报告期内，本行按照《中华人民共和国公司法》《公司章程》的规定和银行业监督管理机构的要求，不断健全公司治理制度和完善公司治理结构，提高公司治理水平，维护全体股东和其他利益相关者权益。本行“三会一层”具有明确合理的分工，能够各司其职，形成职责明晰、相互约束的制衡和运行机制。
六、各类风险管理状况
（一）信用风险状况
截至2024年12月末，本行表内外信用风险资产110049.04万元，不良资产691.52万元，不良资产率0.63%。各项贷款余额88896.89万元，不良贷款691.52万元，不良贷款率0.78%。最大单一客户贷款余额520万元，占资本净额的6.49%；全部关联方表内外授信净额0万元。
（二）流动性风险状况
截至2024年12月末，本行流动性覆盖率为402.4%，高于监管标准302.4个百分点。净稳定资金比例为165.37%，高于监管标准65.37个百分点。流动性比例为137.9%，高于监管标准112.9个百分点。流动性匹配率为190.5%，高于监管标准90.5个百分点。流动性缺口率为61.97%，高于监管标准71.97个百分点。核心负债依存度为69.85％，高于监管标准9.85个百分点。各项流动性监管指标和监测指标均满足监管要求，处于良好水平。流动性较为充裕，流动性储备充足，应对外部流动性冲击能力较强。
（三）市场风险状况
2024年本行密切关注所在地区市场波动情况，持续加强市场风险管理。面对复杂多变的市场环境，本行通过优化资产负债结构、完善风险监测预警机制等措施，有效应对市场波动带来的挑战。报告期内，本行市场风险处于可控范围内，未发生重大市场风险事件。未来，本行将继续提升市场风险管理能力，确保业务稳健运行。
（四）操作风险状况
截至2024年12月末，本行未发生重大操作风险事件。
（1）环境风险事件：无。
（2）信息科技风险事件：无。
（3）内部程序风险事件：无。
（五）信息科技风险状况
为加强本行信息科技风险管理，保障数据安全及信息系统平稳、持续运行，根据《中国银保监会办公厅关于推动村镇银行高质量发展有关事项通知》的要求，本行已于2024年1月将核心系统及外围系统整体回迁至发起行，并通过系统整体托管的方式，将信息系统建设与运维全面托管于发起行，目前本行是通过电信、联通的4M 专线接入发起行在长春的双数据中心机房，中心机房由发起行进行统一管理。
发起行信息科技部作为本行信息科技风险的主要支持部门，负责建立有效的管理架构，完善内部组织结构和工作机制，贯彻执行相关法律法规和监管要求，履行信息系统规划、研发、建设、运行、维护和管理等职责，并指导村镇银行科技相关工作。
（六）声誉风险状况
2024年全年舆情状况基本平稳，全行范围内未出现负面舆情，应对工作取得积极成效。
（七）国别风险状况
2024年本行未开展跨国业务，因此不存在国别风险。
（八）战略风险状况
2024年本行各项经营已取得阶段性的成果，主要监管指标全面达标，经营效益稳步增长，基础业务得到稳健发展。
（九）风险控制情况
本行高度重视风险控制，董事会和高级管理层持续强化对各类风险的监控能力，确保风险管理体系的有效运行。2024年本行持续优化全面风险管理政策和程序，涵盖信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险等主要风险类型，通过定期的评估与监测，确保风险敞口处于可控范围。同时，通过基本的风险计量、监测和管理信息系统，监测各类风险变化情况。未来，本行将继续优化风险管理机制，提升风险防控能力，促进业务稳健发展。
七、重要事项
（一）重大诉讼、仲裁事项
截至报告期末，本行无作为被告的未决诉讼及仲裁案件。
（二）重大案件、重大差错、其他损失情况
报告期内，本行未发生重大案件、重大差错等情况。
（三）增加减少注册资本、分立合并事项
报告期内，本行未发生注册资本变更、分立合并事项。
（四）重大对外股权投资情况
报告期内，本行未发生重大对外股权投资。
（五）消费者权益保护工作情况
报告期内，本行有效客户投诉0件，未发生与消费者权益保护相关的负面舆情、重大突发事件及诉讼、仲裁等情况。
（六）可持续信息情况
本行以通过金融手段支持绿色经济、循环经济和低碳经济的发展，同时以提升自身运营的环境友好性为目标，积极拓展绿色产业贷款业务，倡导绿色办公、绿色采购与绿色服务，全面加强能源精细化管理，采用高效环保设备，持续打造绿色低碳银行。根据《关于发挥绿色金融作用服务美丽中国建设的意见》，不断健全内部管理体系，建立生态信用行为激励机制，将企业降碳、减污、扩绿等表现作为贷款审批、额度测算、利率定价的重要参考因素。
八、财务会计报告和审计报告
本行财务报表已由中审众环会计师事务所（特殊普通合伙）审计，并出具了标准无保留意见的审计报告。